972-505646164
C4C-credit4control
בקרת הגבייה באמצעות כרטיסי אשראי
מי אנחנו
ש.י.יעוץ ובקרה פועלת מזה 15 שנה באפיון וביצוע בקרות על הכספים בארגונים שונים בכלל וכרטיסי אשראי בפרט
ש.י.יעוץ ובקרה פיתחה מערכת ייחודית להתאמת הגבייה באמצעות כרטיסי אשראי בשיתוף עם רואי חשבון ,מבקרי פנים ,מנהלי כספים, וחברות כרטיסי האשראי, אשר הגדירו את הצורך בבקרה יום יומית של פעילות הגבייה באמצעות כרטיסי אשראי
המערכת מבוססת על ידע וניסיון טכנולוגי שנצבר לאורך שנים, משרתת מאות חברות וארגונים ונחשבת למערכת המובילה בתחומה בישראל.
המערכת פותחה כמענה לצורך של חברות , משרדי ממשלה ,רשויות מקומיות ותאגידים בעלי נפח פעילות כמותית וכספית גבוהה אשר משתמשים מדי יום במערכות בילינג והנהלת חשבונות בעלי מורכבות רבה בעסקאות בכרטיסי אשראי
בקרה והתאמת פעילות הגבייה באמצעות כרטיסי אשראי בארגון - תקן PCI
"ריבוי הגורמים מעלה את הסיכוי לטעויות"
עסקים אשר מערכות הגבייה באמצעות כרטיסי אשראי בעלות אופי מבוזר ודינמי
מקומות גבייה שונים
מספר רב של מסופים משדרים
מספר רב של סוגי אפשרויות תשלום: פרונטלי, אינטרנט, מענה קולי והוראות קבע באמצעות כרטיסי אשראי
חברות בנות ועוד
הבעיה
רבעון/ חציון/סוף שנה מגיע והדוחות אינם מתיישבים עם סכומי השוברים של כרטיסי האשראי.
היתרה בספרים אינה תואמת את היתרות עליהן מדווחות חברות האשראי והניכיון.
תהליך מורכב
ריבוי ערוצי סליקה
סוגי עסקאות ולקוחות שונים
גיוון בסליקה.
התנהגות לקוחות .
הפתרון
פתרון לבקרת פעילות סליקת האשראי
ניטור ואיתור עסקאות על בסיס יומי. תפעול שוטף של הנהלת חשבונות בארגון
תהליך התאמות אוטומטי ברמה היומית
שליטה ובקרה מלאים על פעילות הגבייה בכרטיסי אשראי, כולל ניהול הכחשות של עסקאות, זיהוי בעיות בשידור, ניהול עמלות, ודו"ח תזרים מזומנים עתידי.
איתור על בסיס יומי
עסקאות שלא שודרו כראוי, עסקאות שבוטלו מסיבה כלשהי מצד הלקוח, איתור חריגים כגון: אי-חיובים, טעויות רישום, תקלות טכניות וטעויות אנוש
מערכת אינטרנטית שאינה דורשת כל התקנה אצל הלקוח (ללא הגבלה במספר משתמשים), 24/7 התאמת המערכת לכל בית עסק תוך מתן דגש לצרכים המאפיינים את בית העסק.
התאמת קופה
פתרון משלים לבקרת ההתאמות מענה לצורך באמצעות קבלת נתוני הקופה והשוואתם לנתוני השידורים.
בחינת תהליכי עבודה חשבונאיים ומערכות מידע התומכות בכספים, ומתן המלצות לייעול במידת הצורך.
דוח התאמה ליתרות בספרים ליתרות חברות האשראי כהכנה לביקורת לדוחות הכספיים לרואה חשבון המבקר.
ריכוז כל נתוני הפעילות בכרטיסי אשראי בארגון
טיפול בכל התהליכים החל מ"גיהוץ העסקה" בקופה, דרך השידור לש.ב.א וחברות האשראי ועד לזיכוי בבנק
כל מה שרציתם לדעת על ...
תקן PCI
חברות האשראי חברו יחדיו והקימו את מועצת תעשיית האשראי PCI Council התקן נועד להבטיח הגנה על נתוני כרטיסי אשראי בכל סביבה בה הם מאוחסנים, מועברים או מעובדים. התקן כולל דרישות שונות ליישום בקרות אבטחת מידע במטרה ליישם הגנה בארגונים המטפלים בפרטי כרטיסי אשראי באמצעים שונים כגון קופה רושמת, ארנקים אלקטרוניים, אתרי אינטרנט, מכונות ממכר אוטומטיות וכספומטים.
חברות כרטיסי האשראי פיתחו תקן המכיל את כלל הדרישות להיבטי אבטחת נתוני כרטיס אשראי.
התקן מחייב כל גוף שמעביר, מעבד או שומר נתוני כרטיסי אשראי, חברות סליקה, בתי עסק וספקי שירות צד שלישי כאחד.
מהו התהליך והפתרונות
ביצוע סקר תהליכים ובקרות (על ידי רואי חשבון , מבקרי פנים ואנשי IT על מערכות הגבייה באמצעות כרטיסי אשראי לצורך מיפוי תהליכי הגבייה באמצעות כרטיסי אשראי לאיתור "צווארי בקבוק" בתהליך והצעות לפתרונן בתהליך הבקרה וההתאמה.
איפיון המערכת והתהליכים לביצוע התאמה חשבונאית מלאה ב-4 רבדים שונים מתהליך "גיהוץ העסקה" .
קליטה אוטומטית מהקופות / ש.ב.א של נתוני השידורים בעת סגירת הקופות כולל בקרה על המסופים המשדרים (ביצוע סגירת קופה בסוף כל יום עבודה/משמרת)
רישום נתוני העסקאות במערכת הנהלת החשבונות של העסק (תנועות חובה בכרטיסי החו"ז מול סעיפי ההכנסות השונות) .
קבלת הכספים מחברות האשראי ,תנועות זכות בכרטיסי החו"ז מול חשבונות הבנק וחשבוניות העמלות של חברות האשראי לרישום ההוצאה קרי , החשבונית החודשית של חברת האשראי כפקודה חשבונאית ממוחשבת אשר תיקלע באופן אוטומטי במערכת הנהלת החשבונות לצורך דווח מע"מ תשומות הממוחשב לרשויות המס (חסכון רב בכח אדם ומשאבים.
טיפול בתהליך כולו, החל מ"גיהוץ העסקה" בקופה, דרך השידור לש.ב.א וחברות האשראי ועד לזיכוי בבנק .
EMV תקן
תקן EMV הינו אוסף מפרטים שפותחו ע"י הארגונים הבינלאומיים לכרטיסי אשראי43
במטרה לספק מתכונת אחידה ומאובטחת לעסקאות תשלום בכרטיס חיוב בעל שבב )כרטיס
חכם(, באמצעות מכשיר למשיכת מזומן ATM או מסוף בנקודת המכירה ) ,(POSהתומכים
בתקן. המפרטים מתייחסים לעסקאות כרטיס נוכח הן בעסקאות מגע ) (contact) tוהן
בעסקאות ללא מגע ( .(contactless
ה-EMV פותח במטרה להתמודד עם שימושים לרעה בעסקאות "כרטיס נוכח". בהתאם,
נכללו בתקן מנגנוני אבטחה כנגד סוגי הונאה שונים כגון זיוף והעתקה, אובדן וגניבה וכד'.
מנגנונים אלה מבוססים על זיהוי מחזיק הכרטיס באמצעות הקשת קוד סודי ) (PINוהגנות
דינאמיות באמצעות אימות חתימות דיגיטאליות. ה - EMVמתייחס לרמת הרכיב הפיזי
? המערכת מועילה לארגון
פתרון לבקרת פעילות סליקת האשראי
ניטור ואיתור עסקאות על בסיס יומי. תפעול שוטף של הנהלת חשבונות בארגון
תהליך התאמות אוטומטי ברמה היומית
שליטה ובקרה מלאים על פעילות הגבייה בכרטיסי אשראי, כולל ניהול הכחשות של עסקאות, זיהוי בעיות בשידור, ניהול עמלות, ודו"ח תזרים מזומנים עתיד.
איתור על בסיס יומי: עסקאות שלא שודרו כראוי, עסקאות שבוטלו מסיבה כלשהי מצד הלקוח, איתור חריגים כגון: אי-חיובים, טעויות רישום, תקלות טכניות וטעויות אנוש .
מערכת אינטרנטית שאינה דורשת כל התקנה אצל הלקוח (ללא הגבלה במספר משתמשים), 24/7 התאמת המערכת לכל בית עסק תוך מתן דגש לצרכים המאפיינים את בית העסק.
התאמת קופה – פתרון משלים לבקרת ההתאמות מענה לצורך באמצעות קבלת נתוני הקופה והשוואתם לנתוני השידורים.
בחינת תהליכי עבודה חשבונאיים ומערכות מידע התומכות בכספים, ומתן המלצות לייעול במידת הצורך.
דוח התאמה ליתרות בספרים ליתרות חברות האשראי כהכנה לביקורת לדוחות הכספיים לרואה חשבון המבקר.
לתאום מצגת לפרטים נוספים על המערכת והתאמתה לארגון
